Ukrayna’da bankacılık sırrı kavramı genişletildi
Ukrayna Parlamentosu Verkhovna Rada ikinci oylamada, ‘bankacılık sırrı’ kapsamını genişleten düzenlemeyi kabul etti.
“Bankalarda Kurumsal Yönetim Organizasyonu Sorunlarının İyileştirilmesi, Bankacılık Sisteminin İşleyişinin Diğer Sorunlarına İlişkin Mevzuatta Değişiklik Yapılmasına Dair” yasayı kabul etti. Tasarı, bankacılık sırrının kapsamını genişletiyor.
Bankacılık sırrı, hizmet verme sürecinde, banka hizmetleri sunulurken veya kanunla belirlenen işlevler yerine getirilirken, doğrudan veya üçüncü taraflar üzerinen müşteri hakkında edinilen mali bilgiler ile banka hakkında bilgiler bankacılık sırrı olarak tanımlanıyor.
Yasa ile bankacılık sırrı ayrıca aşağıdaki durumları kapsıyor:
-Müşteri lehine veya adına gerçekleştirilen işlemler, kendisi tarafından yapılan işlemler hakkında bilgiler;
-Bankanın ve bankanın tesislerinde bulunan kişilerin korunması hakkında bilgi;
-Fon toplama ve / veya para birimi transferleri hakkında bilgiler;
-Bankacılık denetimi, para birimi denetimi, ödeme sistemleri ve mutabakat sistemlerinin denetimlerinin (gözetim) yanı sıra, bankalardan elde edilen gelirlerin yasallaştırılmasının (aklanmasının) önlenmesi,, suç, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanı ile mücadele sırasında bankalardan veya müşterilerden toplanan bilgiler.
-Ukrayna Ulusal Bankası tarafından, uluslararası bir anlaşmaya uygun olarak veya başka bir devletin bankacılık denetim otoritesinden karşılıklılık ilkesine göre alınan, bankalar veya banka müşterileri hakkında bilgiler;
-Para cezası verilmesi, bankanın iflas etmiş olarak sınıflandırılması, bankacılık lisansının iptali ve bankanın tasfiyesine ilişkin kararlar hariç olmak üzere, etki önlemlerinin uygulanmasına ilişkin Merkez Bankası kararları.
Bankacılık sırrı olarak kabul edilmeyenler
Zorunlu yayına tabi bilgiler. Zorunlu yayına tabi bilgilerin listesi, Ukrayna Merkez Bankası tarafından belirlenir;
Bankaya karşı yükümlülüklerini (anapara ve faiz olarak) 180 günden fazla bir süre için yerine getirmeyi geciktiren kişiler ile alacaklar hakkında bilgi ve Ukrayna Kanununa göre tasfiye prosedürünü başlatan banka ile ilgili belirlenen bilgiler.
https://t.me/advocatprava/3400
